Три совета по подаче заявления на лицензию OFAC для разблокировки денежных средств

Ежедневно американские финансовые учреждения и другие организации блокируют переводы, полагая, что это необходимо для соблюдения правил экономических санкций, которые администрирует Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США.

Как известно читателям этого блога, OFAC на основании различных правовых полномочий включает в санкционные списки лиц, предположительно участвующих в деятельности, которая признана противоречащей интересам национальной безопасности и внешней политики США. В результате блокируется любое имущество и имущественные права, находящиеся под юрисдикцией США либо во владении или под контролем американских лиц.

Некоторые блокировки обоснованны, другие — нет. Сотрудники комплаенс-подразделений финансовых учреждений пытаются выявить санкционные интересы в платежных сообщениях и других проверяемых данных, однако иногда эта информация бывает ошибочной, вводящей в заблуждение или неопределенной. В таких случаях могут блокироваться переводы, которые блокировать не следовало.

Хотя правила OFAC становятся причиной подобных блокировок, они также предусматривают способ их устранения — 31 C.F.R. § 501.806. Эта норма устанавливает процедуру, позволяющую стороне, имеющей интерес в заблокированном переводе, обратиться за лицензией OFAC на освобождение средств, если блокировка произошла из-за ошибочной идентификации.

Страница портала лицензирования OFAC с инструкциями по освобождению заблокированных средств также содержит сведения о содержании заявления. Однако эти инструкции могут создать ошибочное впечатление, что достаточно механически заполнить поля формы. Поэтому я считаю, что сама нормативная норма дает более полезные ориентиры для подготовки успешного заявления.

Хотя норма является хорошей отправной точкой, мой опыт показывает, что успешное заявление требует аргументации, а не простого ввода данных. За данными стоит история, которая может показать, где именно произошла ошибочная блокировка. Эту историю необходимо изложить. Следующие советы помогут представить ее и повысить вероятность освобождения средств.

Совет № 1: Подать заявление может любой участник, но делать это должен не каждый

Правила OFAC о разблокировке и освобождении средств прямо устанавливают, что «любое лицо, являющееся стороной сделки», может запросить освобождение денежных средств, заблокированных в рамках санкционной программы OFAC. 31 C.F.R. § 501.806(a).

Это важно, поскольку многие заблокированные платежи являются трансграничными и затрагивают интересы нескольких иностранных сторон. Американские лица, участвующие в сделке, могут не захотеть добиваться разблокировки, считая это чужой проблемой или нецелесообразным расходованием ресурсов, как это бывает с финансовыми учреждениями. Американские компании и физические лица также могут опасаться, что заявление привлечет внимание OFAC. Однако последнее опасение необоснованно: в течение десяти дней после блокировки в OFAC будет направлен отчет, в котором, вероятно, уже будут указаны все соответствующие американские участники.

Поэтому обращаться за разрешением OFAC часто приходится иностранным сторонам. Как следует из 31 C.F.R. § 501.806(a), это может сделать любой участник сделки. Таким образом, распространенное мнение о том, что за лицензией OFAC могут обращаться только американские лица, является ошибочным.

Однако возможность подачи заявления любым участником не означает, что следует направлять несколько заявлений. Множественные обращения могут замедлить рассмотрение и отсрочить окончательное решение. В некоторых случаях OFAC просило участников, подавших заявления по одному переводу, отозвать одно или несколько обращений. Кроме того, разные заявители могут предоставить противоречивую информацию, что поставит под сомнение достоверность всех представленных сведений.

Если в сделке заинтересованы несколько сторон, им следует согласовать, кто подаст заявление, и обеспечить единообразие излагаемых фактов. Иными словами, OFAC должно рассматривать одно заявление и единый набор фактов и аргументов.

Совет № 2: Проведите собственную проверку до подачи заявления

Одна из главных трудностей заключается в том, что заявителю неизвестно, на какую информацию опиралось финансовое учреждение при блокировке и какие сведения были включены в отчет.

Поэтому необходимо повторно изучить сделку, установить истинную цель перевода и конечных бенефициарных владельцев всех участников, включая финансовые учреждения, агентов, посредников, страховщиков и суда. Организация, заблокировавшая платеж, увидела обстоятельство, которое сочла основанием для такого решения. Заявителю следует попытаться восстановить логику проверки и определить, какую информацию финансовое учреждение могло обнаружить.

Если санкционных связей выявить не удается — что является хорошим признаком, — необходимо установить, где могла возникнуть ошибка. Например:

• Совпадает ли имя контрагента с именем санкционного лица?
• Упоминается ли в платежном сообщении или документах заблокированная юрисдикция, например Куба?
• Имеются ли адреса, которые могли вызвать дополнительную проверку и блокировку?

Заявитель, обращающийся за лицензией OFAC, скорее всего, не будет знать точной причины блокировки. Поэтому необходимо расследовать возможные причины и представить результаты OFAC вместе с заявлением.

Совет № 3: Приложите отдельное письменное заявление с доказательствами и аргументами

Портал лицензирования OFAC позволяет прикладывать документы. При работе с клиентами я всегда прилагаю отдельное письменное заявление, которое дополняет и объясняет информацию из формы, а также излагает юридические основания, по которым средства были заблокированы неправомерно.

Во-первых, OFAC может не увидеть основания для освобождения средств, если будет рассматривать только статические сведения в полях формы. Например, имена двух разных лиц могут быть похожи. В отдельном письме можно объяснить ошибочную идентификацию, адреса, связанные с именами из списка SDN, но не имеющие отношения к переводу, и другие обстоятельства. Необходимо показать OFAC, почему представленная информация подтверждает неправомерность блокировки.

Во-вторых, письмо позволяет обратить внимание OFAC на обстоятельства, которые привели к блокировке, но одновременно подтверждают основания для освобождения средств. Например, санкционное лицо могло иметь интерес в сделке, однако сама операция могла совершаться в рамках исключения или разрешения. Это могло быть неочевидно из платежного сообщения или информации, доступной сотрудникам комплаенс-подразделения, но будет иметь значение для решения OFAC о правомерности блокировки.

Наконец, подробное письменное обращение формирует документальный материал с причинами и доказательствами, подтверждающими необходимость освобождения средств. В соответствии с Законом об административной процедуре (APA) OFAC обязано рассмотреть значимую информацию и объяснить, почему считает ее недостоверной или не определяющей результат, если решает ее отклонить. Поэтому для формирования материала, который может использоваться при последующем обжаловании, следует приложить письмо, полно и ясно излагающее основания для разблокировки.

Получить лицензию OFAC на освобождение средств бывает сложно. Однако в таких делах часто легче оценить вероятность положительного решения. Предварительная проверка может дать заявителю достаточно четкое представление о шансах на успех.

В процедурах OFAC нет гарантий, но эти советы помогут оценить возможность разблокировки и повысить вероятность выдачи лицензии.

О Ferrari & Associates