EL DESAFÍO
Los programas de sanciones suelen depender de controles automatizados sin abordar adecuadamente la propiedad, las rutas de las transacciones, los intermediarios o el riesgo geográfico. Las responsabilidades y los procedimientos de escalamiento poco claros pueden producir decisiones inconsistentes y documentación deficiente, lo que dificulta defenderlas ante un examen regulatorio.
¿Cómo se resuelve?
Evaluamos la exposición de la organización a las sanciones y cómo funcionan sus controles en la práctica. Revisamos la gobernanza, la evaluación de riesgos, el control de sanciones, el escalamiento, la documentación, las pruebas, la capacitación y la conservación de registros. Después construimos un programa basado en el riesgo con funciones claras, protocolos prácticos y actualizaciones continuas.
Evaluación rápida de programas de cumplimiento
Al crear o revisar un programa de cumplimiento de sanciones, la prioridad es comprender el negocio, los controles existentes y las áreas de exposición regulatoria. Identificamos rápidamente los procedimientos actuales, las deficiencias operativas y los aspectos que OFAC probablemente examinaría.
La evaluación inicial suele incluir: políticas y evaluaciones de riesgos, productos y servicios, clientes y contrapartes, exposición geográfica, herramientas y proveedores de control, parámetros de coincidencia de nombres, procedimientos de propiedad y control, procesos de escalamiento, supervisión directiva, capacitación, pruebas y auditorías, consultas o conclusiones anteriores de OFAC, volumen de transacciones y estructura organizativa.
NUESTRO ENFOQUE
Cómo construimos programas de cumplimiento defendibles
Evaluar riesgos y deficiencias
Evaluamos la exposición de la organización y determinamos si los controles existentes responden a sus riesgos reales. Revisamos la supervisión directiva, las evaluaciones de riesgos, la lógica de control, el escalamiento, la documentación de decisiones, la capacitación, las pruebas y los informes. Identificamos responsabilidades poco claras, controles aplicados de forma inconsistente y documentación que no explicaría adecuadamente una decisión.
Controles y protocolos
Desarrollamos políticas, controles, procedimientos de escalamiento, marcos de decisión y normas de documentación adaptados a las operaciones. Definimos cómo abordar coincidencias de nombres, falsos positivos, cuestiones de propiedad, riesgos geográficos, rutas de transacciones e intermediarios. Creamos protocolos para pagos, incorporación de clientes, proveedores, operaciones comerciales, licencias y otros flujos relevantes.
Implementar, probar y capacitar
Ponemos el programa en funcionamiento con funciones definidas, árboles de decisión, canales de escalamiento e informes. Capacitamos al personal mediante situaciones realistas basadas en los productos, clientes y transacciones de la organización. Comprobamos que los controles funcionen según lo previsto y actualizamos los procedimientos conforme cambian las directrices de OFAC, los programas de sanciones, la tecnología y las operaciones.
Últimos resultados
Resultados que mantienen sus operaciones
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Asesoramos a clientes sobre licencias de OFAC, fondos bloqueados, estrategias de recuperación y cuestiones de continuidad derivadas de las regulaciones de sanciones estadounidenses.