التحدي
تعتمد برامج العقوبات أحيانًا على الفحص الآلي دون معالجة مخاطر الملكية ومسارات المعاملات والوسطاء والمخاطر الجغرافية. وقد تؤدي المسؤوليات وإجراءات التصعيد غير الواضحة إلى قرارات غير متسقة ووثائق ضعيفة يصعب الدفاع عنها عند التدقيق.
كيف نحل هذه المسألة؟
نقيّم تعرض المؤسسة للعقوبات وكيفية عمل ضوابطها في الواقع. ونراجع الحوكمة وتقييم المخاطر والفحص والتصعيد والتوثيق والاختبار والتدريب وحفظ السجلات، ثم نبني برنامجًا قائمًا على المخاطر يتضمن أدوارًا واضحة وأدلة عمل عملية وتحديثات مستمرة.
التقييم السريع لبرامج الامتثال
عند إنشاء برنامج للامتثال للعقوبات أو مراجعته، تكون الأولوية لفهم أعمال المؤسسة وضوابطها الحالية ومجالات تعرضها التنظيمي. ونحدد بسرعة الإجراءات القائمة والثغرات التشغيلية والمسائل التي يُرجح أن يدقق فيها OFAC.
تشمل المراجعة الأولية عادةً: سياسات العقوبات وتقييمات المخاطر الحالية، والمنتجات والخدمات، والعملاء والأطراف المقابلة، والمخاطر الجغرافية، وأدوات الفحص ومزوديها، وحدود مطابقة الأسماء، وإجراءات الملكية والسيطرة، ومسارات التصعيد، وإشراف الإدارة، ومواد التدريب، ونتائج الاختبارات والتدقيق، واستفسارات OFAC أو نتائجه السابقة، وحجم المعاملات، والهيكل التنظيمي.
نهجنا
كيف نبني برامج امتثال قابلة للدفاع
تقييم المخاطر والثغرات
نقيّم تعرض المؤسسة للعقوبات ونحدد ما إذا كانت الضوابط الحالية تعالج مخاطرها الفعلية. ونراجع إشراف الإدارة وتقييمات المخاطر ومنطق الفحص ومسارات التصعيد وسجلات القرارات والتدريب والاختبار وإعداد التقارير. ونحدد المسؤوليات غير الواضحة والضوابط غير المتسقة والوثائق التي لا تفسر القرارات بما يكفي.
الضوابط وأدلة العمل
نطور سياسات وضوابط وإجراءات تصعيد وأطرًا لاتخاذ القرار ومعايير للتوثيق تناسب عمليات المؤسسة. ونحدد كيفية معالجة حالات تطابق الأسماء والنتائج الإيجابية الخاطئة ومسائل الملكية والمخاطر الجغرافية ومسارات المعاملات ودور الوسطاء. ونعد أدلة عمل للمدفوعات وضم العملاء وعلاقات الموردين والتجارة والتراخيص وغيرها من العمليات ذات الصلة.
التنفيذ والاختبار والتدريب
نضع البرنامج موضع التنفيذ بأدوار واضحة وأشجار قرار وقنوات تصعيد وإجراءات للإبلاغ. وندرب الموظفين باستخدام أمثلة واقعية من منتجات المؤسسة وعملائها ومعاملاتها. ونختبر عمل الضوابط ونحدّث الإجراءات مع تغير إرشادات OFAC وبرامج العقوبات والتكنولوجيا والعمليات.
أحدث النتائج
نتائج تحافظ على استمرارية أعمالكم
الحفاظ على العمليات الإنسانية في مواجهة خطر الإدراج بسبب تمويل الإرهاب
نجحت منظمة خيرية دولية كبرى للإغاثة الإنسانية، كانت تواجه خطر الإدراج على قوائم OFAC بسبب مزاعم تمويل الإرهاب، في تفادي الإدراج من خلال تحرك استباقي، وإجراءات موثوقة لمكافحة تمويل الإرهاب، والإفراج عن التحويلات الخيرية المجمدة.
عرض التفاصيل
حماية عمليات المنصة في مواجهة مزاعم وصول أطراف خاضعة للعقوبات
تجنبت منصة عالمية لتداول العملات المشفرة إدراجها من قبل OFAC بسبب مزاعم وصول أطراف خاضعة للعقوبات، وذلك من خلال دفاع منسق وتحقيق مستقل وتواصل شفاف مع الوكالة.
عرض التفاصيلهل تحتاجون إلى إطار عملي للامتثال للعقوبات؟
نساعد المؤسسات على بناء سياسات وإجراءات وضوابط وأدلة عمل قائمة على المخاطر ومصممة للتعامل مع مخاطر OFAC الفعلية.