إفصاح طوعي إلى OFAC انتهى بخطاب تحذيري

حدّد الفرع الأمريكي لمؤسسة مالية عالمية كبرى مسائل محتملة تتعلق بمعاملات قد تخضع لبرنامج العقوبات على إيران. واحتاجت المؤسسة إلى مراجعة داخلية وتقييم تنظيمي لتحديد مستوى التعرض، والحفاظ على مصداقيتها أمام الجهات التنظيمية، وتقرير ما إذا كان تقديم إفصاح طوعي إلى OFAC مناسباً.

انطوت المسألة على احتمال التعرض لإجراءات إنفاذ من OFAC مرتبطة بضوابط الامتثال للعقوبات، ومراقبة المعاملات، والأنشطة المصرفية عبر الحدود. وواجهت المؤسسة مخاطر تنظيمية وتشغيلية ومتعلقة بالسمعة، بما في ذلك احتمال فرض غرامات مدنية، وتوسيع نطاق التحقيقات، وزيادة التدقيق من الجهات التنظيمية والبنوك المراسلة. وتطلب الإفصاح عرضاً موثقاً بعناية للوقائع، وبيئة الامتثال، والإجراءات التصحيحية، والعوامل المخففة.

مثّلت Ferrari & Associates المؤسسة في إعداد وتقديم إفصاح طوعي إلى OFAC بشأن مخالفات محتملة لبرنامج العقوبات على إيران. وبعد مراجعة الإفصاح والمواد المرتبطة به، أصدر OFAC خطاباً تحذيرياً ولم يتخذ أي إجراءات إنفاذ إضافية ضد البنك.