ПРОБЛЕМА
Санкционные программы часто полагаются на автоматический скрининг, не учитывая в полной мере структуру собственности, маршруты транзакций, посредников и географические риски. Нечеткое распределение обязанностей и процедуры эскалации могут приводить к непоследовательным решениям и слабой документации, которую трудно защитить при проверке.
Как мы решаем эту задачу?
Мы оцениваем санкционные риски организации и работу ее механизмов контроля на практике. Анализируем управление, оценку рисков, скрининг, эскалацию, документирование, тестирование, обучение и хранение записей, а затем создаем риск-ориентированную программу с четкими ролями, практическими регламентами и регулярным обновлением.
Оперативная оценка комплаенс-программ
При создании или пересмотре санкционной комплаенс-программы важно понять бизнес организации, существующие механизмы контроля и области регуляторного риска. Мы быстро определяем, какие процедуры уже действуют, где находятся операционные пробелы и что OFAC, вероятнее всего, будет проверять.
Первичная оценка обычно включает: действующие санкционные политики и оценки рисков, продукты и услуги, клиентов и контрагентов, географические риски, инструменты и поставщиков скрининга, параметры сопоставления имен, процедуры определения собственности и контроля, порядок эскалации, контроль руководства, учебные материалы, результаты тестирования и аудита, предыдущие запросы или выводы OFAC, объем транзакций и организационную структуру.
НАШ ПОДХОД
Как мы создаем надежные комплаенс-программы
Оценить риски и пробелы
Мы оцениваем санкционные риски организации и определяем, соответствуют ли существующие механизмы контроля ее реальным потребностям. Анализируем контроль руководства, оценку рисков, логику скрининга, порядок эскалации, документирование решений, обучение, тестирование и отчетность. Выявляем нечетко распределенные обязанности, непоследовательно применяемые меры и документацию, которая не способна объяснить принятое решение.
Механизмы контроля и регламенты
Мы разрабатываем политики, механизмы контроля, порядок эскалации, правила принятия решений и стандарты документирования с учетом деятельности организации. Определяем порядок работы с совпадениями имен, ложными срабатываниями, вопросами собственности, географическими рисками, маршрутами транзакций и посредниками. Создаем практические регламенты для платежей, проверки клиентов, отношений с поставщиками, торговли, лицензирования и других процессов.
Внедрить, проверить и обучить
Мы внедряем программу с четко определенными ролями, схемами принятия решений, каналами эскалации и отчетностью. Обучаем сотрудников на реалистичных примерах, связанных с продуктами, клиентами и транзакциями организации. Проверяем работу механизмов контроля и обновляем процедуры с учетом новых разъяснений OFAC, санкционных программ, технологий и изменений в деятельности.
Последние результаты
Результаты, которые помогают продолжать работу
Гуманитарная деятельность сохранена при угрозе включения в список OFAC за финансирование терроризма
Крупная международная гуманитарная организация, которой грозило включение в список OFAC по обвинениям в финансировании терроризма, избежала этого благодаря работе с ведомством до принятия решения, надежным процедурам противодействия финансированию терроризма и разблокировке благотворительных переводов.
ПОДРОБНЕЕ
Работа платформы сохранена на фоне обвинений в доступе лиц под санкциями
Глобальная криптовалютная биржа, которой грозило включение в список OFAC из-за предполагаемого доступа лиц под санкциями, избежала этого благодаря скоординированной защите, независимому расследованию и прозрачному взаимодействию с ведомством.
ПОДРОБНЕЕАктивы заблокированы или средства заморожены?
Мы консультируем клиентов по вопросам лицензирования OFAC, заблокированных средств, стратегий возврата активов и непрерывности деятельности в рамках санкционного законодательства США.